《中國金融機構從業(yè)人員犯罪問(wèn)題研究白皮書(shū)（2018-2020）》（下稱(chēng)《白皮書(shū)》）日前正式發(fā)布?！栋灼?shū)》顯示，金融反腐高壓下，金融機構從業(yè)人員犯罪案件審結態(tài)勢整體呈上升趨勢，預計未來(lái)幾年有望實(shí)現觸頂回落。

　　《白皮書(shū)》由中國司法大數據研究院、北京市京師律師事務(wù)所金融犯罪研究中心等共同編寫(xiě)而成，依托中國裁判文書(shū)網(wǎng)已公開(kāi)的裁判文書(shū)，對2018年1月1日至2020年12月31日期間，金融機構從業(yè)人員犯罪案件進(jìn)行深入分析。

　　數據顯示，2018年至2020年，全國各級人民法院審結金融機構從業(yè)人員犯罪案件共1573件。從年度分布來(lái)看，2018年審結264件；2019年審結688件，同比增長(cháng)160.61%；2020年審結621件，同比下降9.74%。整體來(lái)看，在金融反腐高壓之下，金融機構從業(yè)人員犯罪案件審結態(tài)勢呈現階段性上升趨勢，在相關(guān)監管制度不斷“扎牢”之后，預計相關(guān)案件的審結態(tài)勢會(huì )進(jìn)入“觸頂回落”走勢。

　　值得注意的是，金融機構從業(yè)人員犯罪案件中，銀行是涉案最多的金融機構類(lèi)型，涉案工作人員多為基層員工。2018年至2020年，全國各級人民法院審結金融機構從業(yè)人員犯罪案件中，從身份為自然人的被告人所在金融機構分布特點(diǎn)來(lái)看，銀行占比31.90%。涉案的工作人員超九成為自然人，基層員工占比近七成，且年齡集中在30歲至39歲，學(xué)歷較高。

　　中國司法大數據研究院社會(huì )治理研究中心主任李俊慧表示，很多被告人是基層員工，比較年輕，入職工作時(shí)間也不算特別長(cháng)。這意味著(zhù)金融機構要進(jìn)一步加強對內部人員的法律教育培訓，不管是以警示教育，還是其他方式，都需要常態(tài)化開(kāi)展。同時(shí)，需要在已有監管機制上，對涉及貸款審批這種焦點(diǎn)問(wèn)題的崗位角色機制進(jìn)一步完善，防范相應風(fēng)險?！栋灼?shū)》統計數據顯示，2018年至2020年，全國各級人民法院審結金融機構從業(yè)人員犯罪案件中，從罪名分布來(lái)看，違法發(fā)放貸款罪124件，占比7.88%，排名第二。從業(yè)務(wù)領(lǐng)域來(lái)看，貸款占比48.41%，排名第一。

　　業(yè)內人士表示，金融工作人員犯罪案件情況不僅是經(jīng)濟社會(huì )運行秩序的真實(shí)寫(xiě)照，也是當地營(yíng)商環(huán)境和法治環(huán)境的重要參照。金融犯罪審判是人民發(fā)揮審判職能，服務(wù)經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展大局、預防金融風(fēng)險、保護金融秩序穩定、參與社會(huì )治理、推進(jìn)法治社會(huì )建設的實(shí)踐路徑。