國內領(lǐng)先的智能金融解決方案提供商上海氪信信息技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“氪信科技”）日前對外正式發(fā)布了重磅產(chǎn)品——TAI（Transaction　AI）異常交易解決方案（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“TAI”）。該方案有機集成多種AI技術(shù)，為針對異常交易場(chǎng)景特殊設計的包含異常交易監測、異常賬戶(hù)監測及風(fēng)險賬戶(hù)群體監測的整體解決方案，可從平面到多維助力金融機構完成對洗錢(qián)風(fēng)險管理能力的全方位升級。

　　據國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢(qián)的數額約占全球GDP總和的2%-5%，大約在1.5萬(wàn)億至3萬(wàn)億美元之間，且以每年千億美元遞增。氪信科技首席產(chǎn)品官楊玢玢表示，現在的洗錢(qián)團伙擅長(cháng)利用反洗錢(qián)規則、漏洞來(lái)規避商業(yè)銀行和監管的審查，他們通過(guò)多重身份、大量賬號、低頻交易、復雜交易路徑、混于正常交易之中等方式來(lái)避開(kāi)異常交易規則篩查。

　　氪信科技TAI技術(shù)負責人表示，基于風(fēng)險專(zhuān)家經(jīng)驗形成的交易知識圖譜，TAI利用圖的社區挖掘算法和半監督預測算法，在十分鐘內能夠處理百億級別的列式計算引擎上，不斷訓練模型，從而獲得了對群體風(fēng)險的有效抓取，該解決方案已經(jīng)在大型銀行場(chǎng)景得到驗證，識別群體欺詐效能整體提升40倍。

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